尊敬的客户：
        为给客户更好的投资体验，“扬帆启航”系列-“睿盈364天（自动滚续）”公募周期净值型人民币理财产品（以下简称“本产品”）的产品说明书将进行如下变更。本次变更的开始生效时间为2021年05月06日07：30（含）。

 

一、产品说明书中“一、产品概述”原表述为：

份额净值	每个产品申购确认日和周期到期日公布上一个交易日的日终产品份额净值。份额净值为提取相关费用后的单位理财产品份额净值，投资者按该份额净值进行申购、预约赎回和终止时的分配。份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位舍去。
申购及确认	1.本理财产品可在开放期提交申购申请。每周三为理财产品子周期申购确认日，每个申购确认日对申购确认日上一交易日17:30前有效的申购申请进行确认，确认日当日受理的申购申请，将于下一确认日进行确认。申购确认日如遇非交易日，则顺延至下周三确认。 2.客户实际申购的份额以申购确认日公布的前一交易日日终份额净值进行确认，按照“金额申购，未知价成交”的原则计算申购份额。 3.申购确认份额＝申购金额/申购确认日公布的前一交易日日终产品份额净值（已扣除相关费用），保留到小数点后2位，小数点后第三位四舍五入。
预约赎回及确认	1.认购/申购确认日的08:30至本周期到期日前一日17:30之前为产品的预约赎回时间。预约赎回份额将于本周期到期日进行确认，周期到期日如遇非交易日则顺延至下一交易日，产品仅支持单一子周期全额预约赎回。 2.赎回资金不晚于周期到期日后2个交易日内到账。 3.客户实际赎回金额以周期到期日公布的前一交易日日终产品份额净值进行确认，按照“份额赎回，未知价成交”的原则计算赎回金额。 4.赎回确认金额＝赎回份额×周期到期日公布的前一交易日日终产品份额净值（已扣除相关费用），保留到小数点后2位，小数点后第三位四舍五入。 详细内容见“四、交易规则及情景分析”。以上规则如有调整，以海口农商银行的公告为准。

 
 
 

现调整为：

份额净值	每个产品申购确认日和周期到期日公布上一日日终产品份额净值。份额净值为提取相关费用后的单位理财产品份额净值，投资者按该份额净值进行申购、预约赎回和终止时的分配。份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位舍去。
申购及确认	1.本理财产品可在开放期提交申购申请。每周三为理财产品子周期申购确认日，每个申购确认日对申购确认日上一交易日17:30前有效的申购申请进行确认，确认日当日受理的申购申请，将于下一确认日进行确认。申购确认日如遇非交易日，则顺延至下周三确认。 2.客户实际申购的份额以申购确认日公布的前一日日终份额净值进行确认，按照“金额申购，未知价成交”的原则计算申购份额。 3.申购确认份额＝申购金额/申购确认日公布的前一日日终产品份额净值（已扣除相关费用），保留到小数点后2位，小数点后第三位四舍五入。
预约赎回及确认	1.认购/申购确认日的08:30至本周期到期日前一日17:30之前为产品的预约赎回时间。预约赎回份额将于本周期到期日进行确认，周期到期日如遇非交易日则顺延至下一交易日，产品仅支持单一子周期全额预约赎回。 2.赎回资金不晚于周期到期日后2个交易日内到账。 3.客户实际赎回金额以周期到期日公布的前一日日终产品份额净值进行确认，按照“份额赎回，未知价成交”的原则计算赎回金额。 4.赎回确认金额＝赎回份额×周期到期日公布的前一日日终产品份额净值（已扣除相关费用），保留到小数点后2位，小数点后第三位四舍五入。 详细内容见“四、交易规则及情景分析”。以上规则如有调整，以海口农商银行的公告为准。

 

二、产品说明书中“四、交易规则及情景分析”的原表述为：

1.理财产品交易规则
（1）“未知价”原则，每个申购确认日确认的申购份额以申购确认日公布的前一交易日日终产品份额净值为基准计算，每个周期到期日确认的赎回金额以周期到期日公布的前一交易日日终产品份额净值为基准计算。
4.情景分析
情景五（其它投资期限）：
投资者投资到期日（份额确认日）为非交易日，则顺延至下一交易日，以到期日前最近一个交易日的净值计算。实际投资周期为91天的整数倍“+N”天,N为到期日遇非交易日顺延的天数，通常情况下1≤N≤7。
 
现调整为：
1.理财产品交易规则
（1）“未知价”原则，每个申购确认日确认的申购份额以申购确认日公布的前一日日终产品份额净值为基准计算，每个周期到期日确认的赎回金额以周期到期日公布的前一日日终产品份额净值为基准计算。
4.情景分析
情景五（其它投资期限）：
投资者投资到期日（份额确认日）为非交易日，则顺延至下一交易日，以到期日前一日的净值计算。实际投资周期为91天的整数倍“+N”天,N为到期日遇非交易日顺延的天数，通常情况下1≤N≤7。
 
三、产品说明书中“五、产品费用说明”的原表述为：
1．本产品的费用包括固定管理费、投资服务费、托管费、估值核算费、浮动管理费，以及按照国家规定可以列入的其他费用。管理人因管理、运营理财产品发生的税费由产品资产承担。法律法规另有规定时从其规定。
2．固定管理费。固定管理费按照前一交易日产品净资产为基数计提，计算方法如下：
F＝E×固定管理费率÷365
F为每日应计提的固定管理费
E为前一日理财产品资产净值（成立首日为理财产品份额）
3．投资服务费。投资服务费按照前一交易日产品净资产为基数计提，计算公式如下:
F＝E×投资服务费率÷365
F为每日应计提的投资服务费
E为前一日理财产品资产净值（成立首日为理财产品份额）
4．托管费。托管费每日按照前一交易日产品净资产为基数计提，计算公式如下：
F＝E×托管费率÷365
F为每日应计提的托管费
E为前一日理财产品资产净值（成立首日为理财产品份额）
5．估值服务费。估值服务费按照前一交易日净资产为基数计提，计算公式如下：
F＝E×估值服务费率÷365
F为每日应计提的估值服务费
E为前一日理财产品资产净值（成立首日为理财产品份额）
 
现调整为:
1．本产品的费用包括固定管理费、投资服务费、托管费、估值核算费、浮动管理费，以及按照国家规定可以列入的其他费用。管理人因管理、运营理财产品发生的税费由产品资产承担。法律法规另有规定时从其规定。
2．固定管理费。固定管理费按照前一日产品净资产为基数计提，计算方法如下：
F＝E×固定管理费率÷365
F为每日应计提的固定管理费
E为前一日理财产品资产净值（成立首日为理财产品份额）
3．投资服务费。投资服务费按照前一日产品净资产为基数计提，计算公式如下:
F＝E×投资服务费率÷365
F为每日应计提的投资服务费
E为前一日理财产品资产净值（成立首日为理财产品份额）
4．托管费。托管费每日按照前一日产品净资产为基数计提，计算公式如下：
F＝E×托管费率÷365
F为每日应计提的托管费
E为前一日理财产品资产净值（成立首日为理财产品份额）
5．估值服务费。估值服务费按照前一日净资产为基数计提，计算公式如下：
F＝E×估值服务费率÷365
F为每日应计提的估值服务费
E为前一日理财产品资产净值（成立首日为理财产品份额）
 
四、产品说明书中“六、理财产品估值-2.估值日”部分原表述为：
本产品估值日为相关的证券交易场所的正常交易日，以及国家法律法规规定需要对外披露产品净值的非交易日。每个产品申购确认日和周期到期日公布上一个交易日日终产品份额净值。
 
现调整为:
本产品估值日为相关的证券交易场所的正常交易日，以及国家法律法规规定需要对外披露产品净值的非交易日。每个产品申购确认日和周期到期日公布上一日日终产品份额净值。
 
 
 
 
                                                                                                                    海口农村商业银行股份有限公司
 
                                                                                                                             2021年05月06日