五指山市农村信用合作联社
         2019 年度报告

       2019年，五指山市农村信用合作联社资产总额32.30亿元，增幅12.81%，负债总额30.58亿元，增幅9.13%，所有者权益合计17194.04万元，增幅181.74%。
        一、存、贷款总体情况。各项存款余额28.83亿元，其中，对公存款余额9.95亿元，储蓄存款余额18.88亿元，各项贷款余额14.83亿元，存贷款规模市场份额占比稳居辖内同业第一。
        二、拨备情况。不良贷款拔备覆盖率152.03%。贷款拔备率为7.13%，拨备覆盖率和拨备率监管指标均达到监管要求，抗风险能力持续增强，整体经营稳健运行。
        三、经营效益情况。各项收入1.44亿元，各项支出1.26亿元，利润总额1753.09万元，所得税费用438.27万元，实现净利润1314.82万元，经营效益稳中有升，盈利能力持续增强。
       四、普惠金融情况。截止2019年12月末，发放50万元以下小额贷款399户，发放金额1257.62万元，存量户数1086户，余额2594.99万元，其中发放扶贫小额贷款391户。发放金额1107.32万元；发放一般农户贷款144户，发放金额833万元，存量户数244户，余额1000.03万元。
        五、党建工作情况。2019年，一是将党建工作纳入《章程》，明确党委在公司治理机构中的法定地位，实现党的领导、党的建设与公司治理深度融合。二是按照省联社党委工作部署，将党建工作纳入经营目标考核，确保党建与经营同考核、同部署。三是通过召开中心组学习会、周例会等形式，认真学习习近平新时代中国特色社会主义思想、习近平总书记“4.13”重要讲话和中央12号文件精神。四是认真组织开展“不忘初心、牢记使命”主题教育。我社严格按照省联社党委部署，制定印发了《五指山市农村信用合作联社“不忘初心、牢记使命”主题教育工作方案》，并紧密结合“三大战役”组织开展学习研讨和现场体验教育等活动，以高度的使命感和责任感全力以赴坚决打赢清收处置攻坚战、贷款“433”攻坚战和存款保卫战“三大战役”，确保主题教育取得实效。

                   第二章  公司治理

        一、年度内召开社员大会情况。报告期内，社员大会召开会议3次，全年社员大会审议议案21项。
        二、理事会的构成及其基本情况。五指山市农村信用合作联社理事会成员共有6名，其中社员理事4名，职工理事2名。报告期内，五指山联社理事会每一季度召开会议1次，共召开4次会议，全年理事会共审议议案44项。
       三、监事会的构成及其基本情况。五指山市农村信用合作联社监事会成员共有3名。其中，职工监事1名，社员监事,2名。报告期内五指山市农村信用合作联社监事会每一季度召开会议1次，共召开4次会议。
       四、高级管理层成员构成及其基本情况。五指山市农村信用合作联社高级管理层共有人员5名。其中，机构法人理事长1名、主任1名、监事长1名、副主任2名。
       五、五指山联社职能部门与分支机构设置情况。五指山市农村信用合作联社根据有关规定建立健全组织架构，设有职能部门12个，设有网点9家。
       六、薪酬管理及制度建设情况。理事会下设薪酬管理委员会，薪酬管理委员会负责市联社理事和高级管理人员人选的遴选酝酿、初步审查形成意见，分别提请社员大会、理事会审议；对市联社理事和高级管理人员履职情况进行评议；拟定市联社理事、高级管理人员及其他岗位职工的薪酬方案，拟定市联社的薪酬方案。根据省联社下发的薪酬指导方案及柜员优质服务绩效挂钩工资发放办法，结合我社实际，制定本年度新的薪酬考核方案。方案在确保基本工资保证员工日常生活的前提下，坚决打破过去吃大锅饭的现象。做到考核工资分配向责任大、贡献大岗位倾斜，按劳分配、多劳多得，体现分配与责任、风险、贡献、价值、能力相统一的分配原则。与此同时为加强方案的可操作性，及时向基层行社下发征求意见稿，广泛征求广大员工的意见和建议。此举不仅调动了员工的积极性，更为确保实现各项业务的开展和省社下达任务的完成，创造良好的工作氛围，奠定了坚实的群众基础。

          一、最大十名股东名称及报告期内变动情况。截止2019年末，五指山联社股东合计141名，总股本8608.05万股（其中，法人股东8名，持股7196.73万股，股权占比83.60%，自然人股东133名，持股1411.32万股，股权占比16.40%）全部为普通股。截至2019年末，五指山联社前十大股东持股情况如下：

         二、股权质押情况。截止2019年12月31日，五指山联社股东股权质押率为11.0%，主要股东2名，其中，广西南宁大坤矿业有限公司持股459.6808万股，质押股数437.7912万股，质押率为95.23%，超过50%；中青旅海江投资发展有限公司持股,31.2284万股，质押股数27.0375万股，质押率为86.58%，超过50%。

         三、主要股东及其关联方情况。报告期内，五指山联社主要股东及其关联方情况如下：三亚农村商业银行股份有限公司关联方27位，海南龙泰农业开发有限公司关联方3位，广西南宁大坤矿业有限公司关联方2位。

（一）关联交易情况

            截止2019年末，授信业务（贷款业务）关联交易中，自然人关联交易共计29笔，金额合计9963.63万元，其中5笔为重大关联交易，24笔为一般关联交易，法人关联交易共计5笔，授信金额合计9400.9万元。       

（二）重大关联交易情况

                                                                                                五指山市农村信用合作联社

                                      2020年7月10日