第一章 公司基本情况简介

一、法定中文名称：陵水黎族自治县农村信用合作联社（简称：陵水农信社）

法定英文名称：Lingshui Li Autonmous Country Rural Credit Cooperatives Union

二、法定代表人：江天伦

三、注册地址和办公地址：陵水黎族自治县椰林镇中心大道81号

邮政编码：572400

联系电话：0898-83326822

传真：0898-83326822

互联网网址：www.hainanbank.com.cn

服务及投诉热线：96588

四、信息披露网站：www.hainanbank.com.cn

年度报告备置地点：本社办公室

五、注册登记情况

首次注册登记日期：2010年8月12日

注册登记机构：陵水县工商行政管理局

统一社会信用代码：91469034562441991G

金融许可证机构编码：E0238S346900001

聘请的会计事务所名称：海南振华会计师事务所（普通合伙）

六、经营范围：吸收经营公众存款，办理个人、对公存款业务；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据贴现；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；银行借记卡业务；代理代收代付业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。

 

第二章 会计数据和财务指标概要

一、报告期主要财务数据

（单位：人民币/万元）

项目	本银行
利润总额（税前利润）	9481.81
归属于母公司股东的净利润	8181.81
营业利润	9411.33
投资收益	9405.75
营业外收支净额	70.48
营业活动产生的现金流量净额	-83051.5
现金及现金等价物净增加额	1703.44

二、截至报告期末前三年主要会计数据和财务指标

（单位：人民币/万元）

项目	本银行
	2021	2020	2019
营业收入	51171.42	43838.51	44496.64
总资产	1250141.37	1153982.1	1051983.7
股东权益	80705.89	73202.19	71148.01
经营活动产生的现金流量净额	-83051.5	-35078.87	75423.58
归属于母公司股东的每股净资产	4.08	3.70	7.19

三、截至报告期末前三年补充财务数据

（单位：人民币/万元）

项目	本银行
	2021	2020	2019
总负债	1169435.48	1080779.92	980835.77
存款总额	1094954.48	990391.93	932266.60
同业拆入总额	0	0	0
贷款总额	660312.93	581095.81	527907.12

 

 

 

四、截至报告期末前三年补充财务指标

（单位：%）

项目	监管标准值	2021	2020	2019
资本充足率	≥10.5%	12.02	11.21	11.31
一级资本充足率	≥8.5%	10.87	10.07	10.18
核心一级资本充足率	≥7.5%	10.87	10.07	10.18
流动性比例	≥25%	33.72	26.80	34.97
存贷比	≤75%	58.98	57.16	56.63
不良贷款比例	≤5%	2.88	4.35	5.02
单一客户贷款集中度	≤10%	30.60	33.51	34.93
单一集团客户授信集中度	≤15%	61.71	210.50	215.13
拨备覆盖率	≥150%	340.76	236.72	218.81
资产利润率	≥0.6%	0.68	0.18	0.50
资本利润率	≥11%	10.63	2.75	8.19

五、报告期内股东权益变动情况

（单位：人民币/万元）

项目	本银行
	股本	资本公积	其他综合收益	盈余公积	一般准备	未分配利润	股东权益合计
期初数	19794.93	316.61	0	1308.99	15255.51	36526.15	73202.19
本期增加	0	0	0	0	0	8181.81	8181.81
本期减少	0	0	0	0	0	678.11	678.11
期末数	19794.93	316.61	0	1308.99	15255.51	44029.85	80705.89

第三章 管理层讨论与分析

一、2021年工作回顾

2021年，陵水联社坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，贯彻落实省委关于经济金融工作的部署要求，坚定“三对”“三转”“四服务”发展定位，对标“五大银行”发展目标，全面强化党建引领，持续深化改革创新，不断提升服务“三农”小微、服务乡村振兴、服务实体经济、服务自贸港建设水平，守牢不发生系统性金融风险底线，引领高质量发展取得了新的成效。

二、经营运行情况

（一）贷款业务稳步增长。各项贷款余额660312.93万元，净增79217.12万元，增幅13.63%，市场份额31.35%，比年初增2.94个百分点，全县排名第一。

（二）存款结构不断优化。各项存款余额1094954.48万元，其中，储蓄存款余额561661.17万元，占各项存款余额的51.3%；对公存款余额533293.31万元，占各项存款余额的48.7%。市场份额37.74%（不含国库），比年初（38.17%）降0.43个百分点，全县排名第一。

（三）经营质效持续向稳。净利润8181.81万元，缴税4170.22万元。保持较强的抵御风险能力。资本充足率12.02%；拨备覆盖率340.76%，较上年提高104.04个百分点。

（四）全年安全运营，守住不发生系统性风险底线，实现思想稳定、队伍稳定、业务稳健。

三、主要工作措施

一年来，我们主要抓了以下工作。

（一）提升社保服务质量，推进存款稳步增长。一是进一步提高社保卡发行覆盖率和激活率，新增发卡9523张，累计发卡391573张。二是高度重视第三代社保卡发行工作，鼓励持卡人使用第三代社保卡，加大第三代社保卡用卡宣传力度。三代卡累计发行217099张，占累计发卡量391573张的56.38%。三是推动电子社保卡业务发展，全面提高制卡效率，持续优化制发卡流程。成立社保卡服务中心，上线14台一卡通自助智能机。电子社保卡累计签发86322张，签发率35.59%。四是加大对社保卡专项产品的营销力度，制定营销工作方案，提高社保卡活卡率，让“用户”变“储户”。

（二）深化服务体系建设，扩大支小支微优势。一是探索开展“整村授信”工作，发展农村数字普惠信贷。与15个行政村党支部签订《党建共建促整村授信合作协议》，累计授信户数3255户，授信金额16856万元；用信户数1770户，用信金额10430万元，计划用三年时间实现整村授信全覆盖。二是成功召开银企座谈会。邀请了160余家企业、合作社、个体户等汇聚一堂，谈合作，谋发展。在监管部门、银行、企业之间搭建起了增进了解和密切联系的平台。三是持续落实抗疫信贷政策，积极支持稳企业保就业。累计办理普惠小微企业贷款延期本金3324.3万元，笔数20笔，充分运用“两项工具”政策加大小微企业发展支持力度。四是加大服务“小微”、“三农”力度，引导贷款回归本源，服务实体经济。发放脱贫人口小额贷款金额1757.65万元、户数679户，分别占全县金融机构发放金额和户数的91.12%、91.14%；涉农贷款持续增长，完成“两增两控”目标任务。

（三）加大不良贷款处置力度，打赢清收处置攻坚战。一是主动出击，成功盘活上迁新华联贷款，共收回拖欠利息4252万元（其中收回拖欠我社利息2558万元），为全省农信系统不良贷款清降工作作出积极贡献。二是注重灵活运用资产转让等创新手段，加快处置大额不良贷款。全年现金收回不良贷款本息合计18371.15万元。

（四）加大移动金融服务建设，优化便民服务功能促发展。一是移动金融服务持续下沉，把农信社的柜面服务从网点送到基层、送进乡村、送入社区，向广大人民群众推广手机银行、微信银行、云闪付等支付渠道，为客户提供方便快捷的支付方式。二是开展POS机巡检，提高设备质效，对无法使用的POS机进行更新或销户，清理淘汰POS设备408台。三是配合开展养老保险和医疗保险征缴工作。提前对征缴工作进行部署安排，在征缴期间配合税务局给各乡镇配置了154台POS机，确保年度征缴工作顺利完成。四是开展自助设备安全检查。共组织开展了4次自助设备安全排查，发现问题及时整改，保障自助设备业务安全、高效运行。

（五）强化内控抓管理，完善合规文化管理体系建设。

一是建立健全员工问责机制。成立县联社违规积分管理领导小组和问责委员会，印制违规积分管理办法和问责管理办法小手册发给员工人手一本。对相关责任人问责175人次，通报批评11人次，扣减积分148分，做到积分管理、违规行为追责等制度落实落地，提升合规管理水平。二是开展“内控合规管理建设年”和“监管评级提升活动”工作。根据海南银保监局和省联社工作安排，制定相应工作方案，规划提升目标，强化屡查屡犯问题整改，实行挂图作战，夯实高质量发展根基。三是加强审计检查及问题整改监督。全年开展专项审计23个、离任审计16个。共出具审计检查报告43份，整改通知书32份。

（六）全面坚持党建引领，党建业务深度融合。一是扎实开展党史学习教育。制定《陵水联社党史学习教育方案》，严格按照具体工作安排落实。组织专题学习13次、专题培训2次；组织开展好“我为群众办实事”实践活动；举办系列活动，集中观看红色电影3次、举办主题微党课竞赛1期、知识竞赛1期、征文暨演讲比赛1期、线上党史知识测试4期，赴红色基地开展党史现场学习5次，10个党支部均召开党史学习教育专题组织生活会。二是积极推进党支部开展党建共建。各党支部、网点与21家单位签订党建共建协议，联社党委、各党支部与共建单位开展党建共建活动42次。三是组织开展庆祝建党100周年系列活动。组织党员干部集中观看红色电影，加强党的红色教育；开展“两优一先”评选活动；组织全体党员集中收看庆祝建党100周年大会；结合党史学习教育，开展支部书记讲党课、走访慰问老党员和生活困难党员等活动。四是夯实党建基础工作。制定党员教育培训工作计划和发展党员工作计划，全辖党员均完成规定培训学时，政治素养进一步提升，按计划发展新党员4名，转正3名预备党员，共有6名入党申请人，入党积极分子15名；新成立独立网点党支部1个（南平信用社党支部）；对有条件的4个党支部党员活动室进行整改建设，配备电教设备，进一步完善了基层党组织基础建设。

（七）强化警示教育，推进清廉金融文化建设。一是开展系列警示教育活动。组织中层以上干部集中观看警示教育片《伸手必被捉之四》；邀请县监委委员李桂芳同志作警示教育专题讲座；组织中层干部及其家属和业务骨干参加纪律教育暨家风教育系列活动，参观“牢记前车之鉴 绷紧纪律之弦”警示教育巡回展和观看警示教育片《铁纪护航自贸港》。二是扎实开展作风整顿暨清廉金融文化建设年活动。制定工作实施方案，组织召开部署动员会，从三个方面13种作风问题进行对照检查，推动陵水农信形成风清气正的政治生态；为每位员工工位制作《海南农信清廉公约》台卡；组织与贷款客户签订《清廉诚信伙伴协议书》，为海南自贸港建设提供健康绿色的经济环境。三是积极落实提醒谈话制度，领导班子成员对各自分管部门和联系点负责人、新提拔任用人员、关键岗位人员等开展廉洁提醒谈话93人次，加强队伍建设，打好拒腐防变预防针。

第四章 各类风险管理情况

本社资本管理状况良好，贷款拨备充足，信用风险、操作风险、市场风险和流动性风险在可控范围内。本社日常制订的多项风险管理政策，均符合现行法律法规和监管的要求，基本体现对侧重控制类型风险的监测与控制，并突出了本社自身经营的特点，是指导本社开展风险管理的纲领。

本社理事会负责审批决策全社的风险容忍度、风险管理和内部控制政策，监督并确保高级管理层有效履行风险管理职责。理事会下设风险管理委员会，负责审议风险管理战略规划、风险管理和内部控制政策及基本管理制度、风险管理报告等；联社设立授信与风险管理部，负责本社风险的管理工作，对风险的防范和处置工作进行指导和协调，负责本社风险管理制度、风险认定程序和办法的拟定，并对贯彻执行情况进行监督、检查和指导。

2021年本社审计稽核部切实履行全面审计工作职责，组织开展专项审计23个、离任审计16个，内容涵盖关联交易、征信业务、内部控制、呆账贷款核销、信贷资产分类、并购贷款业务、资金业务、表外业务、流动性风险、反洗钱工作、操作风险管理、信息科技工作、理财业务、消费者权益保护工作等，出具审计、稽核检查报告43份，整改通知书32份。通过加大审计检查及整改监督力度，纠正各种违规行为，提高员工依法合规经营意识，达到防范和化解案件风险的目的，为本社稳步经营、健康发展保驾护航。

第五章 公司治理

一、年度内召开社员大会情况

报告期内，本社召开社员大会2次。2021年第一次临时社员大会审议通过了《关于蒲为寿同志不再担任陵水联社第二届理事会理事的提案》《关于选举陵水联社第二届理事会理事的提案》等3项提案；2020年度社员大会审议通过了2020年度理事会工作报告、2020年度监事会工作报告、2020年度业务经营工作报告、2020年度财务决算及2021年财务预算报告、2020年度利润分配方案等11项提案。

二、理事会的构成及其基本情况

本社理事会成员共有5名，其中股东理事3名，职工理事2名。报告期内，本社理事会召开会议7次，其中理事会例会4次，理事会临时会议3次。全年理事会共审议议案76项。

三、监事会的构成及其基本情况

本社监事会成员共有3名。其中职工监事2名，外部监事1名。

四、高级管理层成员构成及其基本情况

本社高级管理层共有人员3名。其中主任1名，副主任2名。

五、本社职能部门与分支机构设置情况

本社按照《公司法》等有关规定建立了健全的组织架构。截止2021年末，设有一级职能部门16个、二级职能部门2个，设有营业部1个，信用社（分社）16家。

六、2021年度本社薪酬制度及董监高薪酬情况

本社将薪酬政策与公司治理要求、经营发展战略、市场定位和人才竞争策略相适应；根据“人岗匹配、以岗定薪、薪随岗变”的指导思想建立薪酬管理组织架构。

本社薪酬由固定薪酬（即基本薪酬）、可变薪酬和年终绩效构成。本社领导班子成员，按照上级部门要求执行考核。本社在编员工，按照《海南省农村信用社市县联社业绩挂钩薪酬发放办法（试行）》、《陵水县农村信用社柜员客服工资、工资保护和网点补助考核分配细则》、《陵水县农村信用社薪酬发放办法（试行）》等文件执行考核。

本社员工薪酬延期支付情况如下：

各营业网点负责人，法律合规部、审计稽核部、计划财务部经理等管理人员，陵水联社乡村振兴金融部、消费金融部、授信与风险管理部以及涉及金融市场、票据业务的负责人，金融市场条线前台、中台及相关管理人员，年终绩效发放60%，剩余40%延期支付，延期支付期限为三年。

2021年度理事领取报酬的有江天伦、蒲为寿和王裕师，税后报酬共159.75万元；监事领取报酬的有吴睢、陈可夫和徐海霞，领取的总报酬共计109.12万元；高管领取的总报酬共计297.33万元。其中延期支付金额共计98.89万元。

第六章 社会责任及消费者权益保护工作情况

2021年，本社在各级监管单位的监督和指导下加强金融消费者权益保护（以下简称“消保”）工作，履行社会责任，主动接受社会监督，加强内外部沟通协调，营造消费者保护的良好氛围，切实保护消费者的权益。

现将本社2021年消费者权益保护工作的开展情况报告如下：

一、完善工作管理办法

（一）完善消保工作制度

根据监管要求和省联社工作部署，我社制定《陵水黎族自治县农村信用合作联社金融消费者权益保护工作管理办法（2021年修订版）》，为金融消费者权益保护工作提供了制度保障。

（二）建立普惠工作机制

结合部门改革工作实际，我社召开普惠金融工作专题会议，制定《陵水联社2021年度普惠金融工作计划》，涵盖工作机制、营销与宣传、农村金融服务建设等方面内容。

二、召开消费者权益保护委员会

我社分别于2021年9月27日、12月27日召开消费者权益保护委员会，审议通过《关于陵水黎族自治县农村信用合作联社2021年上半年金融消费者权益保护工作报告的提案》《关于陵水黎族自治县农村信用合作联社2021年金融知识宣传普及规划的提案》《关于陵水黎族自治县农村信用合作联社2021年金融消费者权益保护工作实施方案的提案》《关于制定陵水黎族自治县农村信用合作社金融消费者权益保护审查工作管理的提案》《关于制定陵水黎族自治县农村信用合作联社金融消费者权益保护工作考核评价办法（修订版）的提案》。

三、有序开展宣传和教育

（一）加强内部教育和培训

1.线上培训。根据中国银联及省联社培训工作安排，结合实际，我社于6月底组织网点、机关消费者权益保护相关条线人员参与线上消费者权益保护知识课程，参与人数为48人，课程内容包括金融领域消费纠纷处理、支付风险形势分析、消费者投诉应对策略等，进一步帮助员工了解当前金融消费工作的热点问题。

2.线下培训。 2021年11月，我社开展两期消费者权益保护专题线下培训，主要培训内容包括投诉分析、个人信息保护以及应急处置等方面，培训对象主要为基层网点工作人员，共计102人次。

（二）开展外部教育和宣传

在监管部门和省联社的指导下，我社通过微信、电视、LED屏、宣传板等渠道，侧重低净值人群，开展“3·15”金融消费者权益日及“3·15”教育宣传周、“普及金融知识，守住‘钱袋子’”、普及金融知识万里行活动等系列活动。通过厅堂提醒、走街串巷等方式向营业点周边金融消费者普及金融消费者八项权益等相关知识；通过开展国民教育体系专题课堂活动，向中学生科普有效防范金融诈骗等知识；通过微信、抖音等平台，普及防范电信诈骗、非法集资等内容，帮助消费者练就自我保护的“火眼金睛”，提高金融消费者风险防范能力。

活动期间，我社累计开展线下活动118次，线上6次。发放宣传资料21545份，惠及消费者21545人；制作抖音短视频4个，制作微视频2个，制作长图2篇，制作美篇14篇；电子调查问卷1份；参与线上防范非法集资知识竞赛人数为200人。

（三）开展国民教育体系专题课堂

我社金融消费者权益保护工作人员7次前往定点宣教学校英州初级中学为初二年级的学生们带去一堂以“金融知识进课堂 学习红色金融”及“送金融知识进课堂 倡导理性消费 珍爱个人信用”为主题的金融知识课堂。

四、强化全流程管控机制

（一）深入开展消保审查工作

我社严格按照《海南省农村信用社金融消费者权益保护审查工作管理办法（2021年版）》要求，对部分贷款合同、整村授信协议以及宣传折页内容进行事前审查，产品和服务审查覆盖率及消保审查意见采纳比率达100%。

（二）做好特约商户拓展工作

在商户管理中，营业网点营销人员严格审核商户的申请材料，并将商户申请的材料交到电子银行部进行录入申请，确保所拓展商户是依法设立、从事合法经营活动的商户，并承担商户管理责任。

（三）开展金融消费者满意度调查

截至2021年底，我社通过微信发送2021年金融知识宣传调查问卷54份，答卷人54份，金融知识普及活动的满意度情况:非常满意35人，占比 64.81%；比较满意7人，占比 12.96%；满意10人，占比 18.52%；比较不满意1人，占比 1.85%；很不满意1人，占比 1.85%。金融消费者满意度96.29%。

五、开展消保排查工作

（一）侵害消费者权益排查

我社根据省联社《关于对照新网银行侵害消费者权益案例开展自查整改工作的通知》（琼农信办发〔2021〕39号）要求，明确部门职责及分工，对照银保监会消保局通报的问题，层层落实，紧紧围绕互联网贷款、贷前调查、催收管理、消费者融资成本等方面侵害消费者合法权益的情况开展排查工作，保证排查成效。我社不存在侵害消费者权益的情况，规范业务条线员工日常经营行为。

（二）个人信息保护排查

根据《陵水黎族自治县农村信用合作联2021年个人信息保护排查工作方案》（陵信联〔2021〕232号）文件要求，明确部门职责及分工，紧紧围绕柜面、信贷、科技、电子银行等涉及个人信息保护内容方面开展排查。我社不存在泄漏、丢失、损坏、篡改、不正当使用个人信息的情况，规范员工日常经营行为。

六、开展个人信息保护演练

2021年12月，我社开展个人信息保护演练活动，通过角色分工、设置演练场景等实操训练，进一步提高各营业网点在办公区域桌面、电脑、打印机等办公设备以及OA、飞秋、内部系统中的个人金融信息保护意识和应对应急突发事件的能力，预防对处理过的客户信息过程中有可能会出现的泄漏、丢失、损坏、篡改、不正当使用等突发事件。

七、签订外包人员个人信息保护承诺书

根据监管部门工作要求，我社于2021年9月底与外包人员（大堂引导员、保安服务人员、监控中心以及社保中心服务人员）签订个人信息保护承诺书，主要包含合规收集、保存、使用以及对外提供个人信息等内容。

八、规范金融营销宣传行为

根据《海南省农村信用社金融营销宣传管理办法》要求，适当地调整社保卡定期存款利率及落实小额贷款农户贴息业务，通过海报、易拉宝、折页、LED显示屏、中国理财官网等方式，以规范性语言向公众发布营销广告。业务人员在开展营销产品活动过程中，不存在实际承担的义务低于在营销宣传活动中对金融消费者所承诺的标准的情形。

九、加强投诉处理管理

根据监管机构和省联社有关规定，我社定期进行投诉分类统计和分析，发现和改进存在的问题。2021年通过96588客服电话受理业务投诉24起，其中1起其他银行业务、12起借记卡业务、1起人民币管理、1起个人贷款、1起其他中间业务、8起其他功能类方面的投诉，引起投诉的原因主要为服务态度方面，投诉程度为一级投诉。对责任认定情况为23笔无责、1笔有责，已办结投诉24笔，客户满意撤诉24笔，办结率100%，满意率100%。

十、开展考核监督

2021年底，我社已组织辖内17家营业网点开展消费者权益保护考核工作，经初审考核被评为优秀的营业网点有8家，被评为良好的营业网点有9家。人力资源部将各营业网点消保工作考核评价结果在OA进行公示，最终得分将纳入年终综合考评作为合规类指标的扣分项。

第七章 年度重要事项

一、最大十名股东名称及报告期内变动情况

截止2021年末，本社股东合计134名，总股本197949312股，全部为普通股，每股面值为人民币1元，分为自然人股和法人股，股东必须符合向银行业金融机构投资入股的条件。

截止2021年末，本社前十大股东持股情况如下：

序号	股东名称	股份类别	持股数 （万股）	持股比例
1	海口农村商业银行股份有限公司	法人股东	4929.2496	24.90%
2	三亚农村商业银行股份有限公司	法人股东	4929.2496	24.90%
3	海南龙泰农业开发有限公司	法人股东	1977.5448	9.99%
4	北京居然之家投资控股集团有限公司	法人股东	1977.5448	9.99%
5	罗牛山股份有限公司	法人股东	1850.9040	9.35%
6	海南龙健农业开发有限公司	法人股东	1699.9092	8.59%
7	吴皖民	自然人股东	219.1860	1.11%
8	吴志雄	自然人股东	165.6072	0.84%
9	蔡一嘉	自然人股东	146.1240	0.74%
10	郑春晓	自然人股东	146.1240	0.74%

报告期内股东变动情况：

序号	出售方	转让股数	受让方	工商登记时间
1	颜晓冬	487080	郑春晓	20210107
2	中青旅海江投资发展有限公司	2191860	吴皖民	20210804
3	毛世文	48708	李秀阳	20210827
4	陈家聪	48708	林瑾	20210827
5	王琼英	300000	林瑾	20210827
6	陈英梅	48708	王龙	20210827
7	朱允光	48708	朱丽英	20210827
8	王龙	48708	钟厚坤	20211105

二、增加或减少注册资本、分立合并事项

2021年，本社未增加或减少股本，总股本197949312股。股本结构为6家企业法人持股17364.402万股，占总股本的87.72%，128名自然人持股2430.5292万股，占总股本的12.28%。

三、股权质押情况

截止2021年12月31日，本社股东出质股权共28271032股，占本社全部股权的14.28%，其中主要股东出质股权26699092股，占本社全部股权的13.49%。海南龙健农业开发有限公司股权质押率达到100%。本社股东出质股权均用于申请质押贷款。本社2021年新增股权质押1001.0559万股，其中，海南龙健农业开发有限公司新增股权质押854.9319万股，郑春晓新增股权质押146.124万股。为确保股东股权质押真实、合法、有效，严格控制股权质押风险，本社将不断加强股权管理工作。

四、主要股东及其关联方情况

报告期内，本社主要股东及其关联方情况如下：

（一）海口农村商业银行股份有限公司，该股东关联方共计39位，主要包括罗牛山股份有限公司、海南海钢集团有限公司、海南省农垦投资控股集团有限公司等；

（二）三亚农村商业银行股份有限公司，该股东关联方共计997位，主要包括海南罗牛山实业有限公司、罗牛山集团有限公司、罗牛山股份有限公司等；

（三）海南龙泰农业开发有限公司，该股东关联方共计2位，张亚华、周文忠；

（四）北京居然之家投资控股集团有限公司，该股东关联方共计67位，主要包括北京中天基业投资管理有限公司、汪林朋、北京华联综艺广告有限公司等；

（五）罗牛山股份有限公司，该股东关联方共计98位，主要包括罗牛山集团有限公司、海南罗牛山置业有限公司、徐自力等；

（六）海南龙健农业开发有限公司，该股东关联方共计5位，主要包括李龙生、吴秀兰、周明放、王火南等。

五、关联交易情况

（一）关联交易情况

截止2021年末，本社授信业务（贷款业务）关联交易中，自然人关联交易共计15笔，贷款余额合计217.31万元，均为一般关联交易，法人关联交易共计5笔，贷款余额合计14394.46万元，均为重大关联交易。

（二）重大关联交易情况

截止2021年末，本社资本净额为8.92亿元，本社共与2位股东及其关联方发生重大关联交易事宜。

序号	关联方（集团）	贷款余额 （集团客户）
1	海南罗牛山调味品有限公司	5670.42万元
2	海口力神咖啡饮品有限公司	1423.5万元
3	罗牛山集团有限公司	3400.54万元
4	海南龙健畜牧开发有限公司	3900万元

截止2021年12月末，本社对单一主体最高授信比例、对单一主体及其关联方最高授信比例、关联交易授信总比例分别为6.36%（监管要求10%）、11.76%（监管要求15%）、16.38%（监管要求50%）。

六、股东提名董事、监事情况

截止2021年末，本社股东提名理事、监事情况：

序号	姓名	性别	本社职务	类别	提名股东
1	万一览	男	理事	股权理事	海口农村商业银行
2	谢山	男	理事	股权理事	谢山
3	吴兴飞	男	理事	股权理事	吴兴飞